החזר מס של 20,000 ₪ לאדם שיצא לפנסייה ,האומנם?

הכירו את תיקון 5 לחוק קופות הגמל!

מה אומר תיקון זה?

החוק קובע שבמידה ולאדם יש בכול קופות הגמל וקרנות הפנסייה שברשותו סכום צבירה שאינו עולה על 91,000 ₪ אזי ניתן למשוך את כול הסכום כפטור ממס לגמרי.

פעולה זו נקראת היוון פטור ממס  והיא נקראת משיכה כדין.

מהם התנאים למשיכת הכספים בפטור?

התנאי הראשון – האדם הגיע לגיל פרישת חובה -62 לאשה,67 לגבר.

התנאי השני- אדם זה אינו מקבל קצבה אחרת כלל מקופת גמל אחרת למעט קרן פנסייה ותיקה ופנסייה תקציבית.

יש לשים לב שמס הכנסה מחתים אותכם ברגע שתרצו לבצע את התהליך הזה על טופס בו את מודיעים להם שאין לכן קופת גמל/קרן פנסייה נוספת מלבד הקופה שאותה תרצו למשוך .

אז למה מרבית האנשים משלמים קנס של 35% אף על פי שיש להם סכום צבירה של פחות מ-90,000?

במקרה שנתקלתי אדם סיים לעבוד ומשך את קרן הפנסייה ושילם קנס של 35% אף על פי שהיו לו שם סך הכול 60,000 ש"ח ולא הייתה לו קצבה נוספת ממקום אחר כלל.

יש להדגיש שקצבת זקנה אינה נחשבת כקצבה חייבת לעניין מס הכנסה ולא נכנסת לתמונה.

לצערנו ישנם פקידים במס הכנסה שלא בקיאים בחוק זה ולכן אנשים שלא מודעים לזה משלמים על זה ביוקר.

לאחר דיון שלי מול מס הכנסה ופנייה למרכז בכיר במס הכנסה העניין טופל  ואדם זה קיבל החזר של 20,000 בחזרה.

מוזמנים לשלוח שאלות בנושא ואשתדל לענות בשמחה.