אחד הכללים הבסיסיים בדיני ירושה הוא שאדם חופשי להוריש את רכושו ונכסיו כראות עיניו ולקרוביו אין
יכולת להסתמך על הירושה בטרם זכו בה.
מלחמות ירושה מתחילות בדרך כלל עוד כשהמוריש בחיים. ולכן חשוב שאדם יבחר למי הוא מוריש את נכסיו
ולא יפעל תחת לחצים, מניפולציות וסחיטות רגשיות.
עריכת צוואה מבעוד מועד מאפשרת לאדם לקבוע מה יעלה בגורל רכושו אחר מותו.
נכון שצוואה היא לא נושא נעים לחשוב עליו או לעסוק בו, אך מדובר בהליך משפטי חשוב מאין כמוהו.
עריכת צוואה מדויקת ומקיפה תאפשר לאדם להיערך לכל מצב העלול להתרחש, לשמור על ראש שקט ורגוע
בנושא החלוקה של הנכסים, הרכוש וההון בין היורשים.
תכנון נכון ומקדים של צוואה = ראש שקט לדורות.
חשוב ל הדגיש כי בשנים האחרונות הציבור מפזר את נכסיו יותר ויותר בין הגופים המוסדיים השונים )בנקים /
בתי השקעות / חברות ביטוח ועוד(, אך לא תמיד זוכר לערוך צוואה מתאימה ועדכנית המשקפת את רצונו
החופשי.
על פי חוק הירושה עזבונו של אדם הכולל את הרכוש, הנכסים והזכויות שהותיר אחריו, עובר לאחר פטירתו
ליורשיו )עפ"י דין / צוואה(. למעט, פוליסות הביטוח והקופות הפיננסיות אינן נכללות בעיזבון, שישולמו עפ"י
הוראת המוטבים בפוליסות ובקופות.
כל שינוי סטטוס או מצב משפחתי )גירושין / נישואין / מוות / ילודה( מחייב עדכון מוטבים בכל הפוליסות
והקופות.
חשוב להבהיר, אם קיימת סתירה בין הצוואה למוטבים המצוינים בפוליסה / בקופה, הוראת הפוליסה/הקופה
גוברת על הצוואה.

הצורך לערוך צוואה החל מגיל 50 חשוב וקריטי מאוד, להלן הסיבות :
• העילות השכיחות לתקיפת צוואה הן "העדר כשירות " ו/או "השפעה בלתי הוגנת" על המנוח. כדי למנוע
אפשרות כזו מומלץ לערוך צוואה בשלב מוקדם ולא לחכות שמצבו הנפשי או השכלי של המוריש יהיה
מוטל בספק.
• חלוקה נכונה של הנכסים הפיננסים בין היורשים )קופות גמל, קרנות השתלמות, כספים נזילים, דירות,
מכוניות וכל רכוש נוסף(.
• צוואה הדדית בין בני זוג כ מנגנון הגנה על הבן זוג שנשאר בחיים מבעיות עתידיות מול כל הגופים
השונים )במיוחד בנקים וכס פים פנסיוני ים( והיורשים האחרים.
• תוקף משפטי כדי שלא יהיו מריבות במשפחה בגלל רכוש כלשהו שלא היה ברור מלכתחילה עוד לפני
המקרה המצער.
• עדכון הגופים השונים מי היורשים או המוטבים במקרה פטירה ולא כמו שמופיע לרוב הציבור כיום
"יורשים חוקיים" )%50 בן בת זוג ו %50 ילדים(. מדובר בהגדרה מאוד בעייתית כי בן הזוג שנשאר
בחיים צריך להחתים את הילדים על כל משיכה של כסף ו/או כל שינוי שהוא נצרך לבצע.
לסיום אדגיש כי צוואה היא אינה ייפוי כוח ולהפך.
כאמור לעיל, צוואה מאפשרת לאדם לקבוע כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו, ואילו ייפוי כוח מתמשך מאפשר
לו לקבוע כיצד יתנהלו חייו ורכושו בעודו בחיים, בשלב שבו הוא כבר לא יהיה כשיר לנהל אותם בעצמו.

מאמר אורח מאת עורכת דין הדסה בוכניק – 050-6333956